1.现金业务必须遵守国家法律法规、监管政策及本行规章制度的要求。
2. 现金业务操作必须经过严格的授权审批程序。
3. 现金业务必须实行双人核对、双人负责制。
4. 现金业务必须使用专门的现金保管设备，严禁私存现金。
5. 现金业务必须实行日终结算，严禁提前或延迟结算。 6. 现金业务必须及时报告，严禁隐瞒或谎报。
三、组织架构及职责分工
1.行长：对现金业务负总责，负责审批现金业务，协调资源，确保业务合规、高效运行。
2. 副行长：协助行长审批现金业务，负责业务指导、检查和监督，确保业务合规、高效运行。
3. 业务经理：负责现金业务的具体操作，包括现金的收付、保管、清分、报告等。
4. 客户经理：负责客户关系维护，了解客户需求，提供金融服务，确保客户满意。
四、现金业务流程
1.现金收付
（1）客户到柜台办理现金收付业务，业务经理应在监控范围内操作，确保业务合规、高效运行。
（2）业务经理收取现金，应使用双面夹或保险箱，严禁将现金夹在裤袋或腋下。
（3）业务经理将现金交予客户，客户应确认无误后签章确认。
2. 现金保管
（1）业务经理应按规定将现金分别放入保险柜或保险箱内，严禁公款私存。
（2）严禁在现金柜台或工作区域吸烟，严禁私拿现金。
（3）业务经理应定期检查现金保管情况，发现问题及时上报。
3. 现金清分
（1）业务经理应按照规定的清分程序对现金进行清分，确保现金准确无误。
（2）清分过程中，严禁他人干扰或窥视。
（3）清分结果应与客户核对，确保无误。
4. 现金报告
（1）业务经理应按规定对现金业务进行日终结算，确保现金安全、合规。
（2）结算过程中，严禁私存现金或违规操作。
（3）结算结果应与行长核对，确保无误。 五、现金业务风险防范
1.严禁违规操作，如私存现金、违规清分等。
2. 严禁在现金柜台或工作区域吸烟，严禁私拿现金。
3. 严禁将现金夹在裤袋或腋下，严禁私存现金。
4. 严禁双人核对、双人负责制不落实，导致现金风险事件发生。 六、附则 本方案经支行会议审议通过，自发布之日起执行。 支行名称： 支行地址： 支行电话： 行长： 业务经理： 客户经理：
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