保险资质整改方案模板

模板大师 2023-09-03 03:02:15 -

保险资质整改方案模板

一、整改目的根据《保险公司保险产品责任重大疾病险种风险评估指引》等相关规定，我们对公司现有的人身保险产品进行风险评估，发现存在一些风险点，为保障广大客户的合法权益，提高公司的核心竞争力，特制定本保险资质整改方案。

二、整改内容

1.风险评估范围本方案所涉及的保险产品为公司的成人寿险产品。
2. 风险点分析通过对现有产品的风险点进行分析，我们发现以下几个方面存在风险：

（1）产品设计不合理部分保险产品保障范围过窄，仅涵盖基础疾病；保障金额较低，不能满足客户多样化的需求。

（2）产品保障期限短部分保险产品的保障期限较短，如5年、10年等，不能满足客户长期需求。

（3）免体检要求过于严格部分保险产品对被保险人身体健康要求过于严格，导致部分客户无法购买，影响客户体验。

（4）信息披露不充分部分保险产品的说明书对产品的保障范围、保障金额、免体检要求等关键信息披露不充分，容易导致客户误解。
3. 整改措施针对上述风险点，我们采取了以下整改措施：

（1）优化产品设计公司应根据客户需求，适当扩大保险产品的保障范围，增加保障期限，满足客户多样化需求。

（2）延长保障期限公司应根据客户需求，适当延长保险产品的保障期限，满足客户长期需求。

（3）优化免体检要求公司应根据客户需求，适当放宽部分保险产品的免体检要求，以便客户购买。

（4）完善产品说明书公司应根据客户需求，完善产品说明书，充分披露产品的保障范围、保障金额、免体检要求等关键信息。

三、整改效果通过本次整改，我们有效提高了公司寿险产品的风险管理水平，进一步保障了客户合法权益，提高了公司的核心竞争力。

四、下一步计划针对本次整改中发现的不足，我们将继续加大整改力度，进一步完善寿险产品风险管理机制，为客户提供更优质的人身保险产品。

附件：保险公司保险产品责任重大疾病险种风险评估指引

指引内容：对保险公司销售的保险产品进行风险评估，规范公司风险管理行为，保障客户合法权益。

附录：人身保险产品风险点排查清单

产品设计不合理
产品保障期限短
免体检要求过于严格
信息披露不充分

附录：人身保险产品风险点整改措施表

序号
1	优化产品设计	已对现有产品进行重新设计，扩大了保障范围，延长了保障期限，满足了客户多样化需求。
2	延长保障期限	已对现有产品适当延长了保障期限，满足了客户长期需求。
3	优化免体检要求	已对部分保险产品放宽了免体检要求，以便客户购买。
4	完善产品说明书	已根据客户需求，完善了产品说明书，充分披露了产品的保障范围、保障金额、免体检要求等关键信息。

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