资产支持计划书

一、项目概述

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资产支持计划书（Asset Supported Plan，简称ASP）是指以基础资产（如房地产、汽车、信用卡应收款等）作为偿付支持，通过结构化信用增级，发行资产支持证券（Asset-Backed Securities，简称ABS）或资产支持计划（Asset Supported Plan，简称ASPP）的一种融资方式。

二、项目背景

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随着我国经济的快速发展，信托、金融租赁等金融机构逐渐壮大，资产支持证券和资产支持计划等金融创新产品也逐渐丰富。然而，这些金融创新产品在给投资者带来较高收益的同时，也存在较高的风险。为了降低风险，提高金融市场的透明度，我国监管机构对金融机构的资产支持计划进行了严格的监管，要求金融机构在发行资产支持计划时，必须严格遵循相关法规，充分披露风险，确保投资者的利益。

三、项目目标

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本资产支持计划书的目的，是通过发行资产支持证券或资产支持计划，筹集资金，用于购买基础资产，并通过结构化信用增级，提高资产支持证券或资产支持计划的信用等级，从而实现资产的价值增值。

四、项目内容

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1. 基础资产：本计划募集资金购买的资产为房地产、汽车或信用卡应收款等，具体资产类型及数量由基金管理人与投资者协商确定。
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2. 发行规模：本计划募集资金总额为10亿元，分为10份，每份1000万元。
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3. 期限结构：本计划募集资金的期限为3年，分为36期，每期1年。
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4. 票面利率：本计划募集资金票面利率为8%。
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5. 付息方式：本计划募集资金利息按年支付，每年付息一次。
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6. 投资范围：本计划募集资金用于购买基础资产，并依据基金管理人的投资决策，将资金投资于不同类型的基础资产。
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7. 基金管理人与投资者关系：本计划由基金管理人与投资者签订基金合同，基金管理人负责资产支持计划的日常管理和投资决策，投资者通过认购基金份额，参与本计划的投资。

五、风险揭示

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1. 市场风险：本计划所投资的基础资产，受市场波动、政策调整等因素影响，可能导致投资本金损失。
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2. 信用风险：本计划所投资的基础资产，可能存在信用风险，导致投资本金损失。
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3. 流动性风险：本计划所投资的资产，可能存在流动性风险，导致投资本金损失。
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4. 操作风险：本计划募集资金的流程可能出现操作风险，导致募集资金无法及时到位或募集资金的规模不符合预期。

六、法律适用

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本计划受我国法律管辖，并遵守我国金融监管法规。

七、基金管理人与投资者权益

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1. 基金管理人在基金募集、投资等环节，应充分披露相关风险，保护投资者权益。
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2. 投资者通过认购基金份额，享有基金的投资收益，分享基金的成长。
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3. 基金管理人应严格遵循基金合同约定，确保基金的安全、稳健、高效运作，维护投资者的合法权益。

八、附录

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本计划的相关附件，包括基金管理人与投资者权益、风险揭示书等，由基金管理人负责准备并提交。

标签：# 计划书# 资产# 支持