以贷还贷检查方案模板

模板小编 2023-09-15 09:10:38 -

贷还贷检查方案模板

一、检查目的为了加强公司信贷业务的合规性和风险防范意识，规范信贷业务的操作流程，提高信贷业务的质量和效率，制定本贷还贷检查方案。

二、检查范围本检查方案适用于公司所有信贷业务操作流程，重点关注信贷业务的合规性、风险防范意识和操作流程。

三、检查内容

1.信贷业务合规性

（1）信贷业务操作是否符合国家法律法规、公司信贷政策及合同约定？

（2）信贷业务是否按规定履行审批手续，是否符合审批条件？

（3）信贷业务合同是否合法、有效？

（4）信贷业务是否按规定利率计收利息？

（5）信贷业务是否按规定期限收回本金和利息？
2. 风险防范意识

（1）公司是否建立完善的信贷业务管理制度，制定明确的管理制度和规章制度？

（2）公司是否定期开展信贷业务风险评估工作，对潜在风险进行预警和管理？

（3）公司是否建立信贷业务紧急应对机制，及时处理重大风险事件？
3. 信贷业务操作流程

（1）信贷业务申请流程是否规范，是否符合公司信贷政策？

（2）信贷业务资料是否完整、准确、及时，是否符合公司信贷政策？

（3）信贷业务是否按规定及时上报，是否符合公司信贷政策？

四、检查方法本检查方案采用自查和抽查相结合的方式进行。自查主要是对公司信贷业务操作流程、制度和流程进行深入的检查；抽查主要是对公司信贷业务操作中可能存在问题的部分进行抽查。五、检查结果处理

（1）对于检查中发现的问题，及时向公司信贷业务部门和相关部门反馈，提出整改要求，并跟踪整改情况。

（2）对严重违反国家法律法规、公司信贷政策及合同约定的信贷业务，立即停止该笔业务，进行整改。六、检查频次本检查方案至少每季度进行一次，对于发现问题及时处理。七、附则本检查方案由公司信贷业务管理部门负责解释，并于2023年3月1日起执行。

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