公司存款计划书

星座梦 2023-10-03 09:12:45 -

公司存款计划书

一、公司存款计划书概述

本计划书是为了确保公司资金的安全、有效运营和及时性，规范公司存款业务，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，以及公司实际情况制定的。

二、公司存款目标

1. 确保公司存款安全，提高资金使用效益；
2. 保证公司资金的流动性，确保生产经营需要；
3. 优化公司存款结构，提高资产运用效率；
4. 加强公司存款管理，防范风险，确保公司财务稳健发展。

三、公司存款范围

1. 吸收自有资金；
2. 接受股东投资款项；
3. 从银行借款；
4. 接受其他机构或个人提供的贷款或资金支持；
5. 投资理财产品。

四、公司存款品种

1. 定期存款：包括3个月、6个月、1年、2年、3年、5年等期限的存款；
2. 活期存款：包括通知存款、协定存款、定活两便等品种；
3. 个人存款：针对个人客户提供的储蓄、个人通知存款等品种；
4. 单位存款：包括企业单位定期存款、企业单位通知存款、企业单位协定存款等品种。

五、公司存款额度

根据公司实际情况和发展需求，本计划书确定公司存款额度为10000万元人民币。

六、公司存款操作流程

1. 存款申请：由公司财务部门提出存款申请，提交给公司总经理审批；
2. 签订合同：公司财务部门与银行签订存款合同，约定存款品种、金额、期限、利率等；
3. 资金划拨：公司财务部门按照合同约定，将存款资金划拨至指定账户；
4. 银行反馈：银行向公司反馈存款确认信息，公司确认收到存款；
5. 定期结息：存款期限满后，银行按照约定的利率计算利息，并于期满日将利息划入公司账户；
6. 提前支取：公司提前支取存款，按照合同约定支付手续费；
7. 账户查询：公司随时可以通过查询系统查询存款账户余额、利率、到期时间等信息。