逆回购优先计划书

小编原创 2024-02-25 03:29:35 -

逆回购优先计划书

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一、项目背景

逆回购是一种金融工具，是指资金融入方在向资金融出方出借资金的同时，约定在将来按照约定价格收回本金并收回利息的交易行为。逆回购优先计划是一种风险控制和利率风险管理工具，主要适用于金融机构和实力强大的企业。 <序号>2

二、项目目的

本项目旨在通过逆回购优先计划，提高金融机构的资产质量和风险控制能力，降低融资成本，促进经济发展。 <序号>3

三、项目内容

1.逆回购期限：本次逆回购期限为3个月，自2023年3月1日起至2023年5月31日止。
2. 逆回购利率：本次逆回购利率为3%，高于市场平均利率水平。
3. 逆回购对象：本次逆回购对象为金融机构，包括但不限于银行、信托公司、保险公司等。
4. 逆回购金额：本次逆回购金额为10亿元，最低金额为1亿元。
5. 逆回购期限内利率固定：本次逆回购期限内利率固定为3%。 6. 提前终止：若出现提前终止情况，金融机构应提前3个工作日向市场宣布，并根据市场情况进行相应调整。 <序号>4

四、风险控制

1.风险揭示：金融机构应充分了解逆回购优先计划的交易特点、市场风险、流动性风险等，并对逆回购优先计划进行充分的风险揭示。
2. 内部控制：金融机构应建立健全逆回购优先计划的内部控制制度，确保逆回购优先计划的合规、稳健运行。
3. 风险监测：金融机构应定期对逆回购优先计划的风险进行监测，及时发现并处理风险问题。 <序号>5

五、收益分配

1.收益分配：本次逆回购优先计划的收益分配按照逆回购利率进行分配，其中金融机构应按照本次逆回购金额的一定比例承担风险。
2. 收益确认：逆回购期限内，金融机构应根据市场利率情况，在每个逆回购期限结束日对本次逆回购的收益进行确认，并在次日的交易中计入收益。
3. 收益结算：逆回购期限结束后，金融机构应按照合同约定，将本次逆回购的收益结算至交易参与方的指定账户。 <序号>6

六、项目实施

1.项目申请：金融机构应于每个逆回购期限前3个工作日，向市场宣布本次逆回购优先计划的申请细节，并提交逆回购优先计划申请。
2. 项目审核：市场应在每个逆回购期限前2个工作日，对金融机构提交的逆回购优先计划进行审核，审核通过后方可生效。
3. 项目启动：审核通过后，金融机构应于每个逆回购期限前1个工作日，向市场宣布本次逆回购优先计划启动，并按照约定开展逆回购交易。
4. 项目终止：逆回购期限结束后，金融机构应按照合同约定，对本次逆回购的收益进行结算，并终止本次逆回购优先计划。 <序号>7